AI 陪跑合作提案
按季度推进，稳步把 AI 放进鼎承的业务与组织
不做大工程，先跑通一个场景
鼎承现在不缺对 AI 的认知，也不缺对趋势的判断。真正缺的是一套能进入业务、帮顾问提效、并能沉淀下来的落地方法。
本次合作不做大而全的系统建设，也不先上复杂平台——而是按季度节奏推进：战略先定盘，工程快速上线个人 AI 助理，首季度跑通第一条完整工作流，再逐季扩展。
传统咨询做"大手术"——重塑管理体系、抽人组团队、最后留下一叠方案躺在柜子里。我们的方法恰恰相反：以无厚入有间，从看得见、摸得着的业务节点切入，让每一步都能被感知到价值，再把节点串成智能体、工作流，最终倒推整体升级。
"你们这种高知识密度的行业，是最大的受益者，也必然能吃到红利。"
—— 品哥 · 3 月 27 日沟通会
AI 不会替代专业顾问，但会明显放大强顾问
3 月 27 日的沟通中，双方对"AI 对家办意味着什么"已经高度共识。简单说，有三件事值得现在就动手：
这个赛道目前还没有强势品牌——但并非真空。已有先行机构在 2026 年陆续启动内部 AI 落地，窗口期估计 12–18 个月。鼎承此刻入场，仍属于首批完成系统性 AI 武装的家办机构，有机会在窗口关闭前建立起行业话语权。
一个非常合适的候选场景
3 月 27 日会议中，毛炜直接给出了一个真实客户案例——这恰好是鼎承日常工作中最重要、也最耗人的场景之一，是 Q1 首期试点的一个非常合适的候选：
"200 万美金海外资产、不想被 CRS 交换、注重本金安全、最终传承给妈妈和妹妹——这样的诉求，能不能出一个可落地执行的方案？"
—— 毛炜 · 3 月 27 日沟通会为什么它是合适的起点
- 贯穿鼎承核心业务，使用频率高，顾问对提效感知最强
- 毛炜已亲身体验过通用 AI 的"框架 OK、细节差一点"——稀缺产品、政策细节、案例经验正是 A 方案要补齐的那 10%
- 跑通之后的模板可直接复用到其它客户，投入产出较高
- 后续可自然延展到"全球政策早报""沙龙内容沉淀""客户沟通纪要"等相邻场景
本页呈现的是基于 3 月 27 日沟通的初步建议。签约后的 Q1 战略分析会上，我们会基于届时的业务优先级、团队配合度与 AI 领域最新动态，和毛炜、沈怡共同确定 Q1 真正要跑通的首个工作流——可能就是这个场景，也可能是一个我们现在还没想到的更好起点。
Q1 交付什么 · 定盘与示范
第一季度的目标不是"一次跑通所有流程"，而是按 S→B→E 序位稳步推进：战略先定盘，工程快速落地个人助理，再基于战略方向拆解场景、搭建 Skill 与智能体，最终跑通第一条完整的工作流。
Q1 结束时，鼎承团队将亲身感受过 AI 助理的日常提效，并拥有一条跑通的完整工作流——由若干 Skill 组成智能体，智能体与顾问协作完成端到端业务闭环。这是后续三个季度"扩展—深化—沉淀"的真实起点，不是 PPT 上的承诺。
Q1 三条线同步推进
第一季度按 战略（S）→ 业务（B）→ 工程（E） 的序位推进。战略先定盘，业务再拆解，工程承接落地——这是 AI 落地不可逆的顺序。
不赶、不堆、不给团队增加负担。战略先定、工程先动、业务再拆——这是兑现得起的承诺，也是后续三个季度稳步扩展的地基。
四季度循环 · 每季跑通一条核心工作流
全年按季度为单位循环推进，每季度"S + B + E"固定节奏，由代建逐步过渡到团队内化。以下四条工作流是基于 3 月 27 日会议识别出的鼎承真实场景初步建议——具体落地顺序将在每季度初的战略课上根据团队实际进度与业务优先级灵活调整。
上表是基于目前信息的初步建议。AI 领域迭代快、鼎承业务也在变化，实际工作流的顺序和深度会在每季度初的战略课上根据团队配合度、业务紧迫性、市场变化共同调整。总次数（18 次课/服务）与交付标准不变，但具体落地哪几条工作流、节奏多快，由双方随时动态决定。
几点说明
为了让双方对合作的边界、角色与预期有一致的理解，把以下三件事写在这里。
关于我们在整件事里的角色
团队对 AI 并不陌生——毛炜已经在用云端 Claw 做日常对话，这是很好的初步体验。但云端版本更像在"试用一个 AI 助手"：适合轻量问答、个人体验；本地部署的 Openclaw 则是在搭建一套属于企业自己的 AI 工作系统——接入鼎承自己的知识库、客户资料、协作工具、流程权限，并长期稳定运行在企业可控的环境里。两者真正的差距不在界面，在于能否真正进入业务。我们的角色就是帮鼎承跨过这条专业鸿沟：
- 方向感 · 帮团队判断 AI 世界里"哪些值得做、先做哪一块、哪些是噪音"
- 边界感 · 机构试错可能触及客户数据与合规边界——哪些能试、哪些不能，我们提供把关建议
- 沉淀感 · 把方法、Skill、工作流从个人经验层沉淀到机构资产层
关于工具的选择
我们不绑定任何单一 AI 产品——工具迭代太快，今天的最好下个月就是常规。我们能保证的是：把目前最合适的工具组合，应用到鼎承的痛点上。鼎承买的不是一套软件，而是一群一直站在 AI 应用最前线的专业团队。
AI 落地有一个不可逆的序位：一把手（决策） → 最懂业务的人（主角） → AI 专家（翻译官）。大多数客户卡在"序位错位"——老板自己不懂、让科技部主导，结果一年过去还在调研。鼎承的独特优势在于这个序位天然成立——毛炜、沈怡既是决策者，又是最懂业务的人，我们只需做"翻译官"。这是我们对本次合作抱有高度信心的根本原因。
12 万 / 年 · 投入与回报
这不是软件费，也不是一次性培训费，而是围绕业务落地展开的年度陪跑合作。要感受这笔投入的分量，最直观的方式是看同样的 12 万，放在传统路径上能买到什么。
每天 8 小时工作时长
能力上限取决于个人经验
人走经验流失
产出依赖个人状态波动
24 小时在岗 · 永不遗忘
顶配 AI + 鼎承沉淀的专业知识
沉淀为机构资产可持续迭代
能力随业务增长同步成长
当 A 方案在 Q1 跑通后，每位核心顾问每天能稳定节省约 2 小时用于客户深度服务与专业判断——按鼎承核心团队规模测算，团队日综合产能会有显著提升。这还没算政策跟踪、方案出品、客户跟进等具体场景的效率改善。相当于为每位核心成员各配了一位 24 小时在岗的专属助理——随团队一起持续成长。
付款方式 · 两种可选
如果方向对齐，这件事现在就可以开始
我们的角色不是教会团队"怎么用 AI"，而是帮助鼎承把 AI 放进业务里，并逐步形成自己的 AI 资产。建议的启动路径是：
我们期待与毛炜、沈怡一起，把"AI + 家办"这件事做成标杆。
蜜蜂时代 BEEBEE AI
Sigma AI 咨询团队 · 2026 年 4 月
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