MEETING MINUTES · 会议纪要
鼎承合远 × 蜜蜂时代
提案讨论会纪要
继 3 月 27 日首次沟通会之后，针对蜜蜂时代为鼎承合远定制的《Sigma A 方案（12 个月 AI 陪跑）》提案进行的第二轮讨论。
PART 01
一、会议目标
围绕 tutu 事前发给毛总和沈总的提案（12 个月陪跑、按季度交付、S→B→E 工作节奏），就以下事项进行对焦：
- 提案整体思路与鼎承实际业务的契合度
- 对"老板分身"与分季度交付目标的理解
- 鼎承侧在推进前需要进一步明确的方向
PART 02
二、提案核心内容回顾（tutu 过稿）
服务形式
12 个月陪跑，12 万 / 年。不做大手术，庖丁解牛——从最具体的业务痛点切入，一到两周内见体感。
双方此前已达成的共识（来自 3/27 会议）
- 对客户的服务要更快、更专业
- 每一次接触高净值客户，无论成单与否都应沉淀经验
- 过去做过的案例应沉淀为面向未来客户的资产
3/27 会议提到的候选切入场景
来源 · 毛总当天举的实际案例
客户海外 200 万美金资产配置方案——不被 CRS 穿透、本金安全、传承目标为妈妈和妹妹。
这个场景如能沉淀成工作流，后续所有高净值客户的配置方案都会更有效率和质量。tutu 将其作为本次提案中的候选切入点。
分季度交付节奏（初步规划，以进入项目后共同校准为准）
| 季度 | 交付重点 |
|---|---|
| Q1 | 战略定盘 + 老板分身开通；选定第一条业务主线；工程师上门部署 Openclaw；跑通第一条"人 + AI"稳定工作流 |
| Q2 | 资产配置方案工作流 |
| Q3 | 全球政策早报自动推送工作流 |
| Q4 | 客户沙龙运营工作流（选题 / 讲师 / 文案纪要 / 公众号撰写等） |
一年后：完整的知识沉淀 + 经验沉淀。
付款方式
- 年付：赠送全新 Apple Mac mini 一台，用于本地部署 AI
- 季付：3 万 / 季度，不含设备赠送
PART 03
三、老板分身演示与说明
为增强体感，周品以"张雪"为案例现场演示了分身的生成逻辑与对话效果。
核心论点
在工业时代，老板用员工的分身当自己的手足；AI 时代应当反过来——员工用老板的分身做智力。否则不过是比工业革命跑得更快一点而已。
分身的生成路径
- 基于公众信息（自传、简历、公开信、访谈等）自动抓取，形成基础信息库
- 按既定框架（经历与价值观 / 业务认知 / 角色风格 / 表达规则 / 能力边界）做结构化拆解
- 生成思维导图与文档，导入 Openclaw 完成分身孵化
- 后续可持续投喂会议纪要、语音资料等进行强化
分身的三重价值
| 面向 | 价值 |
|---|---|
| 对内 | 释放创始人 80% 的重复性智力工作，团队可复用老板的判断框架 |
| 对客户分析 | 对高净值客户（多为上市公司董事长等公众人物）可快速生成分身，辅助打单前的"对线推演" |
| 作为可二次售卖的产品 | 为客户及其家庭成员（如高净值客户的子女）生成成长型分身，是一款可交付的顾问产品 |
tutu 补充：分身不止能给公众人物建，也能给核心团队成员建——哪怕网上没有公开信息，通过投喂会议发言、沙龙纪要、关键记录等，也能建立起完整人物画像。这样一来团队中每个人都能被复制为多个角色分身（对客、对内、对家庭事务等），同时协同工作。
PART 04
四、鼎承侧反馈
沈
沈怡（Kara）
鼎承合远
- 方案内容是适合鼎承的，大方向认可
- 下一步需要在鼎承内部先消化，把侧重点梳理清楚——目前提案的四个季度主线不一定能覆盖鼎承的所有业务
- 希望蜜蜂时代进一步了解鼎承的实际作业模式与现阶段工作安排，在此基础上把方案做得更细
- 建议后续与 tutu 深度对接：家办业务构造、客户内容场景等，把初步框架完善起来
- 鼎承在 AI 细节上仍在学习阶段，和对方听专业财富管理时类似——大方向有感，具体落地还需要一起对齐
毛
毛炜（炜姐）
鼎承合远
- 确认希望 AI 为业务赋能，但"如何赋能"目前鼎承自己也没有完全想清楚
- 鼎承前端客户较多，最关心的是转化——如何把前端客户快速、有效地转化为实际签约客户
- 希望借助 AI 建立相对其他家办的差异化竞争力——鼎承的特色是税务、法律、金融三位一体，但从外部看"家办好像都差不多"，如何把鼎承的特色与优势外显出来、做出方案比较上的竞争力，是最想解决的问题
- 下一步鼎承内部会再梳理业务痛点和需求点，与 tutu 同步
PART 05
五、蜜蜂时代侧建议
周
周品（品哥）
蜜蜂时代
- 建议鼎承将 Openclaw 的使用从云端切换到本地部署。核心原因：云端版本无法同步更新（云端可能停留在旧版本），且云端不能访问本地文件、本地日历。只有本地部署才能建立完整的体感
- 所有客户开场体感最强的一步，都是先做"老板分身"——这是本次合作 Q1 会送给鼎承的
- 鼎承可以抽取一两个非常具体的业务卡点（例：新西兰某建筑设计企业的需求就是发票与业务单据自动核对，每天节约财务 4 小时）。如能明确"最大卡点是什么 + 解决后节约多少时间"，项目效果就能被量化
- 关于家办给高净值客户的延伸服务：孩子的 AI 学习与成长、家庭事务的分身托管等，都是可以作为二次产品销售的方向
tu
tutu
蜜蜂时代
- 本次的 12 页提案是基于 3/27 首次沟通提炼的提案，还不是最终方案——真正的业务行动地图一定是进入项目后，由战略咨询 + 业务咨询环节共同拆解确定
- 本轮陪跑的核心价值恰恰是：因为没有技术门槛，只要鼎承把业务描述清楚，就能由 AI 去解决，不需要鼎承团队去学代码
PART 06
六、下一步安排
1
鼎承侧 · Kara、炜姐
内部消化 tutu 发出的提案，梳理出 1–2 个最具体的业务卡点，明确"最大痛点 + 预期节约时间"。
2
鼎承侧
把希望借助 AI 解决的"前端客户转化"和"差异化竞争力"两个方向细化到可讨论的颗粒度。
3
蜜蜂时代侧
等待鼎承侧梳理结果，然后与 tutu 做一轮深度业务对接，把提案演化为可执行的方案。
4
双方
待鼎承内部方向明确后，再约下一次沟通。
纪要整理：蜜蜂时代 · tutu
蜜蜂时代 × 鼎承合远 · 2026 年 4 月 22 日